Kā pārvaldīt skaidras naudas plūsmu

Atbilstoša naudas plūsma, lai samaksātu piegādātājiem, darbiniekiem un kreditoriem, ir izšķiroša jūsu biznesa panākumiem. Pietiekamas naudas plūsmas nodrošināšanas veids ir pienācīga uzņēmuma naudas pārvaldīšana, kas prasa optimizēt skaidras naudas savākšanu un izmaksu. Uzņēmuma skaidras naudas līdzekļu pārvaldībai ir svarīga naudas pārvaldības loma.

Definēts skaidras naudas apgrozījums

Kopumā naudas plūsma attiecas uz starpību starp skaidras naudas atlikumu, kas reģistrēts jūsu grāmatvedības sistēmas naudas kontā, un skaidras naudas daudzumu, kas tiek parādīts jūsu uzņēmuma bankas kontu atlikumos, norāda Lumen Learning. Izmaksu uzkrājums notiek, kad jūs rakstāt čeku, un saņēmējs vēl nav iekasējis čeku. Piedziņas uzkrājums notiek, kad jūs iemaksājat čeku, bet banka vēl nav kreditējusi jūsu kontu. Neto pludiņš ir izmaksu un savākšanas pludiņu summa.

Bankas konta mainīgais

Pēc Solsberijas Universitātes datiem, izmaksu uzkrājums dod jums papildu naudas līdzekļus savā kontā uz vienu vai vairākām dienām, savukārt iekasēšanas uzkrājums noņem naudu no jūsu bankas konta uz vienu vai vairākām dienām. Lai efektīvi pārvaldītu pludiņu, jums jāpalielina izmaksu peldlīdzeklis un jāsamazina kolekcijas pludiņš. Citiem vārdiem sakot, jums jāpalēnina izmaksa un jāpaātrina iekasēšana.

Pārvaldīt izmaksu pludiņu

Ja vēlaties, izmaksājiet pārdevējiem čekas, kad vien iespējams. Kaut arī aizdevēji un daži kreditori, piemēram, komunālo pakalpojumu uzņēmumi un jūsu uzņēmuma īpašnieks, nokavējuma naudu novērtē, ja viņi nesaņem jūsu čeku līdz noteiktam laikam, lielākā daļa pārdevēju to nesaņem.

Jums būs nosūtīšanas laiks, apstrādes laiks un laiks, kas nepieciešams, lai banka faktiski notīrītu banku sistēmu un pārskaitītu līdzekļus no jūsu uzņēmuma bankas konta. Šis īpašais naudas plūsmas piemērs tiek dēvēts par pasta mainīgo. Pat ja jūs čekus nosūta pa pastu vienu vai divas dienas pirms termiņa, saņēmējam joprojām ir jāapstrādā čeks un jāiemaksā. Tas dod jums daudz vairāk apgrozījuma nekā jūs, ja maksātu, izmantojot elektronisko naudas pārskaitījumu vai tiešo pārskaitījumu.

Pārvaldīt kolekcijas pludiņu

Lai paātrinātu kolekcijas peldēšanu, jums jāsaspiež laiks starp skaidras naudas saņemšanu un čeku un to noguldīšanu bankā. Lai to izdarītu, visiem norēķinu maksājumiem varat norīkot pasta nodaļu. Tas samazina iespēju, ka čeki pazūd pa pastu ceļā uz jūsu biroju.

Turklāt jūs varat iestatīt attālo depozītu savā bankā. Tas ļaus jums iemaksāt čekus dienā, kad tie ienāk, tiklīdz grāmatvedis vai maksājumu ierēdnis reģistrē čekus jūsu grāmatvedības sistēmā. Alternatīvi, klientiem, kuri katru mēnesi maksā vienu un to pašu summu, varat iesniegt maksājumu kvītis, kas viņiem ļauj tieši iemaksāt maksājumu jūsu uzņēmuma norēķinu kontā.